İçeriğe geçmek için "Enter"a basın

İrlanda’da Kripto Para Şirketleri İçin Yeni Kurallar

İrlanda'da Kripto Para Şirketleri İçin Yeni Kurallar
İrlanda’da Kripto Para Şirketleri İçin Yeni Kurallar

İrlanda Artık Kripto Şirketlerinin AML ve KYC Kurallarına Uymasını Gerektiriyor

Kripto para şirketleri için daha katı düzenleyici önlemlerin getirilmesiyle, artık İrlanda’da kripto para birimlerini anonim olarak alıp satmak mümkün değil.

AB’nin Beşinci Kara Para Aklamayı Önleme Yönergesi (5AMLD) 23 Nisan Cuma günü İrlanda yasasına aktarıldı. Bu, ülkede faaliyet gösteren kripto şirketlerinin üç aylık bir süre içinde merkez bankasına kaydolması gerektiği anlamına geliyor.

Yeni kurallar aynı zamanda sanal varlık hizmetleri sağlayıcılarının (VASP’ler) bankalar ve diğerleriyle aynı müşterinizi tanıyan (KYC), kara para aklamayı önleme (AML) ve terörle mücadele finansmanı (CTF) gereksinimlerine uyması gerektiği anlamına geliyor.

Şimdiye kadar, yatırımcılar, İrlanda’da anonim olarak kripto para alıp satabiliyorlardı. Denetim kurallarındaki değişiklikle birlikte, VASP’lerin, işlemlerin kaynağı ve varış noktasının belirlenmesi, muhasebeleştirilmesi ve şüpheli mali faaliyetin bildirilmesi dahil olmak üzere müşterileri üzerinde durum tespiti yapması gerekecek.

Düzenleyicinin yönergelerine göre,:

“yükümlülüklere uymamak cezai bir suçtur” ve “buna uyulmaması para cezasına, hapis cezasına veya her ikisine birden neden olabilir.”

İrlanda merkez bankası, VASP’leri, kripto ile fiat veya iki kripto arasında değişim, sanal varlıkların transferini ve ayrıca saklama ve sanal varlıklarla ilgili diğer finansal hizmetleri sağlayan herhangi bir şirket olarak tanımlar.

Merkez bankasının üst düzey pozisyonlardaki bireyler için geçerli olan uygunluk ve dürüstlük yaklaşımı aynı zamanda düzenleyicinin atamaları engelleme yetkisine sahip olacağı anlamına gelir. VASP’ler, bu tür atamaların bir güvenilirlik testinden geçtiğinden ve merkez bankası tarafından yazılı olarak onaylandığından emin olmalıdır.

Kripto para şirketlerinin olası göçü

Birleşik Krallık, Hollanda ve Fransa da dahil olmak üzere diğer ülkelerde kripto para şirketlerinin işlerini kârsız kılan yeni kurallar nedeniyle kapandığı durumlar oldu. Alternatif yatırım ve kripto finansmanı için Lüksemburg merkezli bir uyum otomasyon sağlayıcısı olan KYC3’ün CEO’su Jed Grant, aynı şeyin İrlanda’da da yaşanacağını söylüyor.

Grant, İrlanda’daki kripto endüstrisinin yeni düzenlemeyle “sakatlanacağını” söyledi. “Yeni kurallar, şirketleri çok fazla kontrolün olmadığı yargı alanlarını terk etmeye ve gitmeye zorlayacak,” dedi ve şirketlerin “gerçekte hiçbir kriptoyu tutmadıkları yerlerde gözetim dışı çözümler geliştirmeye ve inşa etmeye zorlanacağını” sözlerine ekledi.

Grant’e göre, suçluların kripto kullanmasının engellenmesi gerektiğine ve polisin kötü oyuncuları ortaya çıkarabilmesi gerektiğine dair çok az şüphe var. Ancak, “bizim de yeniliğe ihtiyacımız var, mahremiyete ihtiyacımız var ve normal vatandaşlara çok daha fazla saygı duyulmasına ihtiyacımız var.”

5AMLD düzenlemeleri

AB’nin 5AMLD’si Temmuz 2018’de yürürlüğe girdi ve Avrupa makamları üye devletlere AML ve CFT kurallarını Birliğin geri kalanıyla uyumlu hale getirmeleri için Ocak 2020’ye kadar süre tanıdı.

Ancak, İrlanda da dahil olmak üzere bazı ülkeler, direktifi kendi ulusal kanunlarına dahil etmekte yavaş davrandılar. Bu, Avrupa Adalet Divanı’nın İrlanda’ya gecikme için 2 milyon € (2.42 milyon $) ceza vermesine neden oldu.

AB üye ülkeleri, Altıncı Kara Para Aklamayı Önleme Direktifi’ne (6AMLD) uymak için son tarihin yaklaşan 3 Haziran’la birlikte daha da katı bir kripto düzenlemesi görmesi muhtemeldir.

6AMLD, önceki AML direktiflerine dayanıyor ve siber suç, içeriden bilgi ticareti ve piyasa manipülasyonu dahil olmak üzere 22 suçu, öngörülen daha sert cezalarla listeliyor.

İlk yorum yapan siz olun

    Bir cevap yazın

    E-posta hesabınız yayımlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir